Panel de Préstamos para Bancos

¿Qué es un panel de préstamos para bancos?

Los paneles de préstamos se consideran herramientas de monitoreo operativo y son utilizados por ejecutivos y gerentes de préstamos para analizar tendencias y métricas clave para sus carteras de préstamos. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de paneles es que proporcionan un análisis de rendimiento a través de seis perspectivas diferentes: 1) Préstamos rechazados y aprobados por producto, 2) Valor de préstamo aprobado por sucursal bancaria, 3) Valor de préstamo aprobado por producto, 4) Monto predeterminado por sucursal, 5) Tendencia mensual en cantidades y valores de incumplimiento, y 6) KPI para valores totales de préstamos aprobados e impagos,  y porcentaje de aprobación/valor predeterminado. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de paneles.

Propósito de los paneles de préstamos

Los bancos utilizan los paneles de préstamos para detectar rápidamente anomalías o tendencias en su negocio de préstamos. Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos (FP&A), una empresa puede mejorar sus estrategias de préstamos e ingresos relacionados, y puede reducir las posibilidades de que los gerentes pierdan tendencias o correlaciones relacionadas con aprobaciones e incumplimientos.

Ejemplo de un panel de control de préstamos

Aquí hay un ejemplo de un Panel de préstamos con análisis de préstamos aprobados y rechazados, así como tendencias en incumplimientos.

Ejemplo de un panel de préstamos para bancos

Ejemplo de panel de control de préstamos para bancos

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¿Quién utiliza este tipo de paneles?

Los usuarios típicos de este tipo de paneles son: Ejecutivos, CFO, gestores de préstamos.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los paneles de control de préstamos

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos Progresivos (FP&A) a veces utilizan varios paneles de préstamos diferentes, junto con informes detallados de aprobación de préstamos, informes de préstamos rechazados, informes de incumplimientos de préstamos, informes de ingresos por préstamos, paneles corporativos, informes de ganancias y pérdidas consolidados y a nivel de sucursal, balances, estados de flujo de efectivo, paneles operativos detallados y otras herramientas de administración y control.

¿De dónde provienen los datos para el análisis?

Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics GP, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Acumatica, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia en modelos de hojas de cálculo de Excel internos o en soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM / EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los paneles?

Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) (por ejemplo Solver)
  • Paneles (por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau)

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