Panel de Control de Productos para Bancos

¿Qué es un Panel de Control de Productos para Bancos? 

Los paneles de control de productos se consideran herramientas de análisis operativo y son utilizados por los ejecutivos y los gerentes de productos para supervisar los Indicadores Clave de Rendimiento (KPI) en todas las regiones y categorías de ingresos. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de cuadros de mando es que permiten el seguimiento de las estadísticas a través de cinco áreas diferentes, incluyendo: 1) Mapa geográfico con los ingresos por sucursal, 2) Distribución de los ingresos por producto, como: préstamos de capex, préstamos para la vivienda, reestructuración de la deuda, préstamo inmobiliario comercial, tarjetas de crédito, financiación de vehículos, 3) Préstamos rechazados frente a los aprobados por sucursal, 4) Monto de incumplimiento por sucursal, y 5) Monto de incumplimiento por producto. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de panel. 

Propósito de los Paneles de Control de Productos Financieros 

Los bancos utilizan los paneles de control de productos financieros para ofrecer a los líderes una instantánea en tiempo real de la salud del negocio en todas sus líneas de productos. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A), una empresa puede mejorar sus estrategias de producto, y puede reducir las posibilidades de que una mala visibilidad del rendimiento se traduzca en decisiones más lentas o menos optimizadas. 

Ejemplo de Panel de Control de Productos Financieros 

A continuación, se muestra un ejemplo de panel de control de productos con análisis de ingresos con valores predeterminados y aprobaciones. 

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí 

¿Quién utiliza este tipo de Paneles? 

Los usuarios típicos de este tipo de paneles son: Ejecutivos, CFOs, gerentes de producto. 

Otros Informes que se utilizan a menudo junto con los Paneles de Control de Productos Financieros 

Los departamentos de planificación y análisis financiero (FP&A) utilizan a menudo diferentes paneles de control de productos financieros, junto con informes detallados sobre los ingresos de los productos y los impagos de préstamos, paneles de control corporativos, informes de pérdidas y ganancias consolidados y a nivel de sucursal, balances, estados de flujo de caja, paneles de control operativos detallados y otras herramientas de gestión y control. 

¿De dónde provienen los datos para el análisis? 

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros. 

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM). 

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Dashboards? 

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son: 

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta 
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel) 
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver) 
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau) 

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/por Solver