Informe sobre la Tendencia de la Rentabilidad de los Préstamos para las Cooperativas de Crédito

¿Qué es un Informe de Tendencias de Rentabilidad de Préstamos?

Los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Préstamos se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y los gestores de préstamos para analizar las tendencias mensuales de los KPIs de los préstamos. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que enumera dinámicamente los meses del año a través de las columnas y las métricas de los préstamos en las filas con un Total de Ganancias Brutas en la parte inferior. Algunas de las filas clave son: Saldo medio de la cartera, Producción de préstamos, Nbr de originación, Tamaño medio, Tipo de interés, Gastos de FTP, Margen de interés neto, Ingresos totales, Costes de originación, Costes de servicio, Costes de cajero, Costes en línea, Gastos totales y Beneficio bruto. Los colores verde, amarillo y rojo de excepción ayudan a destacar los meses con alta/baja rentabilidad. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Tendencia de la Rentabilidad de los Préstamos

Las cooperativas de crédito utilizan los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Préstamos para dar a los líderes un formato fácilmente comprensible para analizar las tendencias mensuales de los ingresos, gastos y rentabilidad de los préstamos. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) de los préstamos, una empresa puede mejorar su beneficio neto y las estrategias de préstamos relacionadas, y puede reducir las posibilidades de que no se descubran rápidamente las principales excepciones o tendencias.

Ejemplo de informe de tendencias de rentabilidad de préstamos

Este es un ejemplo de un Informe de Rentabilidad de Préstamos con las tendencias mensuales de las métricas y la rentabilidad de los préstamos.

Ejemplo de informe de tendencia de la rentabilidad de los préstamos para la cooperativa de crédito

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros, gerentes de préstamos.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de rentabilidad de los préstamos

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) progresivos utilizan a veces varios Informes de Rentabilidad de Préstamos diferentes, junto con informes detallados de préstamos, cuadros de mando de carteras de préstamos, cuadros de mando de KPI, informes de benchmarking de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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