Informe del Balance de las Sucursales Bancarias

¿Qué es un informe de balance para sucursales bancarias?

Los balances a nivel de sucursal se consideran informes esenciales a fin de mes y son utilizados por los ejecutivos de las empresas y los gerentes de las sucursales para hacer un seguimiento de los saldos reales y las desviaciones de las cifras de activos, pasivos y patrimonio. Una de las principales funcionalidades de este tipo de informes es que permite al usuario ejecutarlos para cualquier mes y cualquier sucursal bancaria, incluso a nivel consolidado. Las columnas comparan el mes actual con el mismo periodo del año anterior, así como con el presupuesto, y calcula las desviaciones y permite el desglose en detalle. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los balances a nivel de sucursal

Los bancos utilizan los balances a nivel de sucursal para permitir el análisis de las desviaciones de las métricas del balance a nivel de sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A), un banco puede mejorar sus decisiones fiscales y estratégicas, y puede reducir las posibilidades de que los gestores no descubran rápidamente las principales desviaciones y las razones que las motivan.

Ejemplo de un balance a nivel de sucursal

Este es un ejemplo de un informe de cuenta de resultados a nivel de sucursal con desviaciones del año anterior y del presupuesto.

Ejemplo de informe de balance para sucursales bancarias

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¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los balances a nivel de sucursal

Los departamentos de planificación y análisis financiero (FP&A) progresivos utilizan a veces varios balances a nivel de sucursal, junto con cuentas de resultados, balances consolidados, estados de flujo de caja, estados financieros con tendencias, informes de KPI, cuadros de mando ejecutivos, modelos y previsiones presupuestarias y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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