Informe de tendencia del balance de los bancos

¿Qué es un informe de balance tendencial para bancos?

Los balances tendenciales se consideran informes financieros analíticos y son utilizados por los ejecutivos y directores financieros para hacer un seguimiento de las tendencias mensuales de los activos, los pasivos y el patrimonio neto. Una de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que expande dinámicamente los meses a través de las columnas en función del período para el que se ejecuta el informe. Las filas de los informes muestran un diseño de balance típico con las secciones de Activo, Pasivo y Patrimonio y los detalles de los saldos de las cuentas que se extienden hasta los subtotales. El usuario puede obtener más detalles desglosando las celdas individuales para ver la información a nivel de transacción. A continuación encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los informes de balance tendencial

Los bancos utilizan los informes de balance tendencial para ofrecer a los ejecutivos vistas detalladas y resumidas de los activos y pasivos de cada mes hasta el período actual. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) y Ejecutivo, un banco puede mejorar sus estrategias y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los líderes tomen malas decisiones porque no ven si una cifra es una tendencia o un valor atípico.

Ejemplo de informe de balance de tendencias

Este es un ejemplo de informe de balance de tendencias con un listado dinámico de los meses del año hasta la fecha y filas que pueden expandirse/contraerse para simplificar el análisis.

Ejemplo de informe de balance tendencial para bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, Directores Regionales, Directores de Sucursal, Directores Financieros, Analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de balance de tendencias

Los departamentos progresistas de planificación y análisis financiero (FP&A) utilizan a veces varios informes de balance diferentes, junto con informes de variación y tendencia de la cuenta de resultados, estados de flujo de caja, cuadros de mando financieros, cuadros de mando de KPI, modelos presupuestarios y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control? 

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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