Informe de Rentabilidad por Socio para Cooperativas de Crédito

¿Qué es un informe sobre la rentabilidad de los afiliados?

Los informes de rentabilidad de los socios se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y analistas de cuentas para revisar los ingresos, los gastos y la rentabilidad de los socios individuales. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que permite al usuario seleccionar el socio y el periodo para ver la rentabilidad por producto y en total. Las filas muestran los productos y las columnas incluyen: Saldo medio del producto, Tipo de interés, Tipo de transferencia, Plazo, Fecha de contratación, Margen de interés e importe, Coste mensual, Coste SFAS y Beneficio neto. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Rentabilidad de los Socios

Las cooperativas de crédito utilizan los informes de rentabilidad de los socios para ofrecer a los gestores de cuentas una forma sencilla de ver la rentabilidad de una determinada relación con los socios. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de producción y gestión de cuentas, una empresa puede mejorar su rentabilidad y la planificación de las cuentas de los socios, y puede reducir las posibilidades de que las discusiones desinformadas sobre los socios conduzcan a decisiones y ofertas deficientes.

Ejemplo de informe sobre la rentabilidad de los socios

A continuación, se muestra un ejemplo de informe de rentabilidad de los socios con el detalle de los productos y las principales métricas de ingresos y gastos.

Ejemplo de informe de rentabilidad por socio para cooperativas de crédito

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos de cuentas, directores de producción, directores de sucursal, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de rentabilidad de los socios

Los departamentos progresivos de producción y gestión de cuentas utilizan a veces varios informes de rentabilidad de los socios, junto con los estados financieros, los presupuestos anuales, los cuadros de mando de los KPI, los cuadros de mando de los socios y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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