Informe de Rentabilidad por Cuenta de Los Socios para las Cooperativas de Crédito

¿Qué es un informe de rentabilidad de cuentas?

Los informes de rentabilidad de cuentas se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y analistas de cuentas para revisar los ingresos, los gastos y la rentabilidad de las cuentas individuales de los miembros. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que permite al usuario seleccionar la cuenta de socio y el periodo para ver la rentabilidad por transacción de producto y en total para la cuenta. Las filas muestran los saldos de las transacciones de productos y las columnas incluyen: Saldo medio del producto, Tipo de interés, Tipo de transferencia, Plazo, Fecha de apertura, Margen de interés e importe, Coste mensual, Coste SFAS y Beneficio neto. A continuación encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Rentabilidad de Cuentas

Las cooperativas de crédito utilizan los informes de rentabilidad de las cuentas para ofrecer a los gestores de cuentas una forma sencilla de ver la rentabilidad de una determinada cuenta de socio. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de producción y gestión de cuentas, una empresa puede mejorar su rentabilidad y la planificación de las cuentas, y puede reducir las posibilidades de que las discusiones desinformadas de los socios conduzcan a decisiones y ofertas deficientes.

Ejemplo de informe de rentabilidad de cuentas

Este es un ejemplo de un Informe de Rentabilidad de Cuentas con detalle de productos, así como métricas clave de ingresos y gastos.

Ejemplo de informe de rentabilidad por cuenta de socio para cooperativas de crédito

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos de cuentas, directores de producción, directores de sucursales, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de rentabilidad de las cuentas

Los departamentos progresistas de producción y gestión de cuentas utilizan a veces varios informes de rentabilidad de cuentas diferentes, junto con los estados financieros, los presupuestos anuales, los cuadros de mando de los KPI, los cuadros de mando de los socios y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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