Informe de desviación de gastos para bancos

¿Qué es un informe de desviación de gastos para los bancos?

Los informes de desviación de gastos se consideran informes de control financiero y son utilizados por los controladores y los directores de departamento para supervisar los gastos reales en comparación con el presupuesto. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe de control es que expande dinámicamente las cuentas de gastos en las filas y las resume en subtotales y un total general. Las tres columnas muestran 1) Gastos reales del mes, 2) Presupuesto y 3) Desviación en porcentaje. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe de control.

Propósito de los informes de desviación de gastos

Los bancos utilizan los informes de desviación de gastos para ofrecer a los gestores una forma sencilla de controlar los gastos de su departamento y de detectar las principales desviaciones presupuestarias. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Contabilidad, un banco puede mejorar su control de costes y las decisiones relacionadas con ellos, y puede reducir las posibilidades de que se produzcan grandes excesos presupuestarios.

Ejemplo de informe de desviación de gastos

Este es un ejemplo de un informe de desviación de gastos con cifras reales y presupuestarias.

Ejemplo de informe de desviación de gastos para bancos

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¿Quién utiliza este tipo de informe de control?

Los usuarios típicos de este tipo de informe de control son: Directores financieros, analistas, controladores, contables de costes y directores de departamento.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de desviación de gastos

Los departamentos de Contabilidad Progresiva a veces utilizan varios Informes de Desviación de Gastos diferentes, junto con informes de pérdidas y ganancias, balances, estados de flujo de caja, informes de KPI, cuadros de mando de gastos, modelos de presupuesto, previsiones y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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